Los 7 Mejores Brokers regulados por la ESMA de 2022

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Acciones
Forex
Materias Primas
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Criptomonedas
ETFs
Opciones

Nota de riesgo

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200€/$

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Índices
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Coste anual

Criptomonedas
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Bonos del Tesoro

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CFDs de:
Acciones
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Metales Preciosos
EnergĂ­as Renovables

Nota de riesgo

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4.6/5

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Acciones
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Materias Primas
Índices
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76.4% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero.

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Bitcoin y Altcoins
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Materias Primas
Índices
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¿Qué es ESMA?

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La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) es un organismo que depende de la Unión Europea y cuyo objetivo principal es el de proteger a los inversores y garantizar la integridad, estabilidad y el buen funcionamiento de los mercados.

¿Por qué elegir un bróker regulado por la ESMA?

Dentro del sector de los brokers y las finanzas, existen muchísimas regulaciones: la FCA, la CySEC, la CNMV, la ESMA 


A pesar de que cada país suele tener su propia regulación para los mercados (la CNMV para el caso de España), no toda ellas son igual de seguras y eficientes.

Un bróker regulado por la ESMA es una empresa de servicios financieros que respeta las normas, reglas y certificados establecidos por la regulación Europea y se somete a un exhaustivo control y vigilancia permanente.

Si quieres evitar delitos, estafas y operar de forma segura a la hora de invertir, elegir un brĂłker regulado por la ESMA te ofrece todas las garantĂ­as posibles.

ÂżCĂłmo afecta la ESMA a los inversores y a los brokers?

Las regulaciones y los cambios normativos publicados por la ESMA son de obligatoria aceptaciĂłn y adaptaciĂłn para cada uno de los mercados de la UniĂłn Europea: España, Italia, Alemania, Francia, Italia, Polonia 


La ESMA entrĂł en vigor el 1 de agosto de 2018, introduciendo reglamentos de gran alcance que influyen en la forma de operar en los mercados de Forex y derivados regulados dentro el marco de la UniĂłn Europea.

Los principales cambios y restricciones, de los cuales hablaremos en detalle en el siguiente apartado, afectan bĂĄsicamente a los niveles de apalancamiento permitidos, la protecciĂłn contra saldos negativos, a la posibilidad de que ningĂșn broker pueda ofrecer bonos ni incentivos en Europa y a la obligatoriedad por parte de los brokers de informar sobre los riesgos de invertir 


Normativa ESMA

Con el objetivo de proteger a los inversores minoristas, la ESMA decidiĂł adoptar un seguido de medidas:

1- Prohibir las Opciones Binarias en Europa

La ESMA considera a las Opciones Binarias como un producto demasiado complejo para los inversores mĂĄs inexpertos, asĂ­ que estĂĄ prohibida su comercializaciĂłn.

2- Limitaciones en el uso de apalancamiento

La ESMA limita de forma notable el uso de apalancamiento para los usuarios minoristas mĂĄs inexpertos de acuerdo con los siguientes baremos:

ActivoApalancamiento mĂĄximo
Pares principales de Forex1:30
Pares de divisas secundarios y exĂłticos1:20
Oro e Índices Principales 1:20
Materias primas y Acciones de Grandes Compañías 1:10
Acciones de Bolsa y resto de activos 1:5
Bitcoin y otras Criptomonedas 1:2

3- ProtecciĂłn contra saldo negativo

La pérdida de dinero måxima que puede perder un inversor nunca serå mayor a su depósito inicial.

De esta forma, cuando inviertas en cualquier brĂłker regulado por la ESMA, tu saldo nunca podrĂĄ ser inferior a cero y no podrĂĄs perder mĂĄs dinero del que depositaste.

4- La orden “Stop Out” se vuelve obligatoria

Esto significa que cualquier brĂłker estĂĄ obligado a cerrar una posiciĂłn si el nivel de fondos de un cliente sean inferiores al 50% del depĂłsito original.

Se trata de un mecanismo de protecciĂłn que se encarga de proteger a los traders menos experimentados.

5- Informar sobre el riesgo de invertir

La ESMA ha estandarizado la forma en la que todos los brokers deben informar a sus clientes del hecho de que los CFDs son instrumentos complejos y difĂ­ciles de comprender.

Es una forma de ofrecer mĂĄs transparencia a cualquier mercado y de advertir al cliente de los riesgos de invertir.

6- LimitaciĂłn de Publicidad

A diferencia de lo que ocurre con los Brokers No ESMA, los brokers regulados por la ESMA tienen limitada la capacidad de ofrecer bonos de bienvenida, regalos monetarios, cashbacks y premios en metĂĄlico.

7- ClasificaciĂłn de los Inversores

La ESMA clasifica a los inversores en 2 categorĂ­as: clientes minoristas y clientes profesionales.

SegĂșn tu categorĂ­a, vas a poder operar con distintos niveles de apalancamiento y distintas condiciones de trading.

Puedes consultar toda la informaciĂłn relativa a la normativa ESMA accediendo a su pĂĄgina web oficial: https://www.esma.europa.eu/

¿Qué diferencia a un inversor profesional de un inversor minorista?

Con el fin de establecer las medidas de protección adecuadas al nivel de conocimiento de los inversores, la ESMA clasifica a sus clientes como «profesionales» o «minoristas».

La gran mayorĂ­a de inversores se encuentran clasificados dentro de la categorĂ­a de inversores particulares o minoristas. Son todos aquellos que tienen un menor conocimiento y experiencia de los mercados financieros, por lo que recibirĂĄn mĂĄs protecciĂłn a la hora de operar.

Por otro lado, los clientes profesionales reciben mucha menos protecciĂłn, ya que son capaces de comprender mejor la naturaleza y los riesgos de los mercados y sus productos de inversiĂłn.

De acuerdo con la ESMA, un cliente profesional es aquel que cumple con las siguientes caracterĂ­sticas:

Ventajas y Desventajas de la ESMA

Pros de la ESMA

Contras de la ESMA

Organismos reguladores en Europa

Europa cuenta actualmente con 27 organismos regulatorios, uno por cada país,  siendo la CNMV (España), el BaFin (Alemania), la CySEC (Chipre) o la CONSOB (Italia) algunos de las mås populares.

Todos estos organismos reguladores cuentan con normas y directivas especĂ­ficas pero todas ellas estĂĄn vigiladas y sometidas por 2 organismos:

En resumidas cuentas, el trabajo de la ESMA y el MiFID es el de armonizar las diferentes regulaciones europeas en todos los niveles y proteger a los inversores menos experimentados.

¿Qué bróker con regulación ESMA elegir?

En resumidas cuentas, estos serían los 3 mejores brokers regulados por la ESMA este 2022.

ÂĄPrueba cualquiera de ellos con una Cuenta Demo gratis sin ningĂșn tipo de riesgo!

4.6/5

200$

DepĂłsito mĂ­nimo

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Criptos
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100€/$

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Materias Primas
Índices
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76.4% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero.

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Sobre el autor del artĂ­culo

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Soy Carlos y soy el co-fundador de GuíaBroker.com. Compré mi primera acción de bolsa cuando tenía 16 años con mis primeros ahorros y desde entonces he trabajado siempre en el sector de las finanzas para bancos como el BBVA, el HSBC y el BNP Paribas. Actualmente soy trader freelance y trabajo entre 2 y 4 horas al día para poder dedicar el måximo de mi tiempo a cuidar a mi hija Luz y a mi hijo Lucas. Puedes contactar conmigo también a través de mi perfil de Linkedin.

Última actualización: Mayo 2022
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