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La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA)Â es un organismo que depende de la UniĂłn Europea y cuyo objetivo principal es el de proteger a los inversores y garantizar la integridad, estabilidad y el buen funcionamiento de los mercados.
Dentro del sector de los brokers y las finanzas, existen muchĂsimas regulaciones: la FCA, la CySEC, la CNMV, la ESMA âŠ
A pesar de que cada paĂs suele tener su propia regulaciĂłn para los mercados (la CNMV para el caso de España), no toda ellas son igual de seguras y eficientes.
Un bróker regulado por la ESMA es una empresa de servicios financieros que respeta las normas, reglas y certificados establecidos por la regulación Europea y se somete a un exhaustivo control y vigilancia permanente.
Si quieres evitar delitos, estafas y operar de forma segura a la hora de invertir, elegir un brĂłker regulado por la ESMA te ofrece todas las garantĂas posibles.
Las regulaciones y los cambios normativos publicados por la ESMA son de obligatoria aceptaciĂłn y adaptaciĂłn para cada uno de los mercados de la UniĂłn Europea: España, Italia, Alemania, Francia, Italia, Polonia âŠ
La ESMA entrĂł en vigor el 1 de agosto de 2018, introduciendo reglamentos de gran alcance que influyen en la forma de operar en los mercados de Forex y derivados regulados dentro el marco de la UniĂłn Europea.
Los principales cambios y restricciones, de los cuales hablaremos en detalle en el siguiente apartado, afectan bĂĄsicamente a los niveles de apalancamiento permitidos, la protecciĂłn contra saldos negativos, a la posibilidad de que ningĂșn broker pueda ofrecer bonos ni incentivos en Europa y a la obligatoriedad por parte de los brokers de informar sobre los riesgos de invertir âŠ
Con el objetivo de proteger a los inversores minoristas, la ESMA decidiĂł adoptar un seguido de medidas:
La ESMA considera a las Opciones Binarias como un producto demasiado complejo para los inversores mĂĄs inexpertos, asĂ que estĂĄ prohibida su comercializaciĂłn.
La ESMA limita de forma notable el uso de apalancamiento para los usuarios minoristas mĂĄs inexpertos de acuerdo con los siguientes baremos:
| Activo | Apalancamiento mĂĄximo |
|---|---|
| Pares principales de Forex | 1:30 |
| Pares de divisas secundarios y exĂłticos | 1:20 |
| Oro e Ăndices Principales | 1:20 |
| Materias primas y Acciones de Grandes CompañĂas | 1:10 |
| Acciones de Bolsa y resto de activos | 1:5 |
| Bitcoin y otras Criptomonedas | 1:2 |
La pérdida de dinero måxima que puede perder un inversor nunca serå mayor a su depósito inicial.
De esta forma, cuando inviertas en cualquier brĂłker regulado por la ESMA, tu saldo nunca podrĂĄ ser inferior a cero y no podrĂĄs perder mĂĄs dinero del que depositaste.
Esto significa que cualquier brĂłker estĂĄ obligado a cerrar una posiciĂłn si el nivel de fondos de un cliente sean inferiores al 50% del depĂłsito original.
Se trata de un mecanismo de protecciĂłn que se encarga de proteger a los traders menos experimentados.
La ESMA ha estandarizado la forma en la que todos los brokers deben informar a sus clientes del hecho de que los CFDs son instrumentos complejos y difĂciles de comprender.
Es una forma de ofrecer mĂĄs transparencia a cualquier mercado y de advertir al cliente de los riesgos de invertir.
A diferencia de lo que ocurre con los Brokers No ESMA, los brokers regulados por la ESMA tienen limitada la capacidad de ofrecer bonos de bienvenida, regalos monetarios, cashbacks y premios en metĂĄlico.
La ESMA clasifica a los inversores en 2 categorĂas: clientes minoristas y clientes profesionales.
SegĂșn tu categorĂa, vas a poder operar con distintos niveles de apalancamiento y distintas condiciones de trading.
Puedes consultar toda la informaciĂłn relativa a la normativa ESMA accediendo a su pĂĄgina web oficial: https://www.esma.europa.eu/
Con el fin de establecer las medidas de protección adecuadas al nivel de conocimiento de los inversores, la ESMA clasifica a sus clientes como «profesionales» o «minoristas».
La gran mayorĂa de inversores se encuentran clasificados dentro de la categorĂa de inversores particulares o minoristas. Son todos aquellos que tienen un menor conocimiento y experiencia de los mercados financieros, por lo que recibirĂĄn mĂĄs protecciĂłn a la hora de operar.
Por otro lado, los clientes profesionales reciben mucha menos protecciĂłn, ya que son capaces de comprender mejor la naturaleza y los riesgos de los mercados y sus productos de inversiĂłn.
De acuerdo con la ESMA, un cliente profesional es aquel que cumple con las siguientes caracterĂsticas:
Europa cuenta actualmente con 27 organismos regulatorios, uno por cada paĂs,  siendo la CNMV (España), el BaFin (Alemania), la CySEC (Chipre) o la CONSOB (Italia) algunos de las mĂĄs populares.
Todos estos organismos reguladores cuentan con normas y directivas especĂficas pero todas ellas estĂĄn vigiladas y sometidas por 2 organismos:
En resumidas cuentas, el trabajo de la ESMA y el MiFID es el de armonizar las diferentes regulaciones europeas en todos los niveles y proteger a los inversores menos experimentados.
En resumidas cuentas, estos serĂan los 3 mejores brokers regulados por la ESMA este 2022.
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Soy Carlos y soy el co-fundador de GuĂaBroker.com. ComprĂ© mi primera acciĂłn de bolsa cuando tenĂa 16 años con mis primeros ahorros y desde entonces he trabajado siempre en el sector de las finanzas para bancos como el BBVA, el HSBC y el BNP Paribas. Actualmente soy trader freelance y trabajo entre 2 y 4 horas al dĂa para poder dedicar el mĂĄximo de mi tiempo a cuidar a mi hija Luz y a mi hijo Lucas. Puedes contactar conmigo tambiĂ©n a travĂ©s de mi perfil de Linkedin.
