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Los 7 Mejores Brokers regulados por la ESMA de 2021
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76.4% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero.
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Nota de riesgo
¿Qué es ESMA?
La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) es un organismo que depende de la Unión Europea y cuyo objetivo principal es el de proteger a los inversores y garantizar la integridad, estabilidad y el buen funcionamiento de los mercados.
¿Por qué elegir un bróker regulado por la ESMA?
Dentro del sector de los brokers y las finanzas, existen muchísimas regulaciones: la FCA, la CySEC, la CNMV, la ESMA …
A pesar de que cada país suele tener su propia regulación para los mercados (la CNMV para el caso de España), no toda ellas son igual de seguras y eficientes.
Un bróker regulado por la ESMA es una empresa de servicios financieros que respeta las normas, reglas y certificados establecidos por la regulación Europea y se somete a un exhaustivo control y vigilancia permanente.
Si quieres evitar delitos, estafas y operar de forma segura a la hora de invertir, elegir un bróker regulado por la ESMA te ofrece todas las garantías posibles.
¿Cómo afecta la ESMA a los inversores y a los brokers?
Las regulaciones y los cambios normativos publicados por la ESMA son de obligatoria aceptación y adaptación para cada uno de los mercados de la Unión Europea: España, Italia, Alemania, Francia, Italia, Polonia …
La ESMA entró en vigor el 1 de agosto de 2018, introduciendo reglamentos de gran alcance que influyen en la forma de operar en los mercados de Forex y derivados regulados dentro el marco de la Unión Europea.
Los principales cambios y restricciones, de los cuales hablaremos en detalle en el siguiente apartado, afectan básicamente a los niveles de apalancamiento permitidos, la protección contra saldos negativos, a la posibilidad de que ningún broker pueda ofrecer bonos ni incentivos en Europa y a la obligatoriedad por parte de los brokers de informar sobre los riesgos de invertir …
Normativa ESMA
Con el objetivo de proteger a los inversores minoristas, la ESMA decidió adoptar un seguido de medidas:
1- Prohibir las Opciones Binarias en Europa
La ESMA considera a las Opciones Binarias como un producto demasiado complejo para los inversores más inexpertos, así que está prohibida su comercialización.
2- Limitaciones en el uso de apalancamiento
La ESMA limita de forma notable el uso de apalancamiento para los usuarios minoristas más inexpertos de acuerdo con los siguientes baremos:
| Activo | Apalancamiento máximo |
|---|---|
| Pares principales de Forex | 1:30 |
| Pares de divisas secundarios y exóticos | 1:20 |
| Oro e Índices Principales | 1:20 |
| Materias primas y Acciones de Grandes Compañías | 1:10 |
| Acciones de Bolsa y resto de activos | 1:5 |
| Bitcoin y otras Criptomonedas | 1:2 |
3- Protección contra saldo negativo
La pérdida de dinero máxima que puede perder un inversor nunca será mayor a su depósito inicial.
De esta forma, cuando inviertas en cualquier bróker regulado por la ESMA, tu saldo nunca podrá ser inferior a cero y no podrás perder más dinero del que depositaste.
4- La orden “Stop Out” se vuelve obligatoria
Esto significa que cualquier bróker está obligado a cerrar una posición si el nivel de fondos de un cliente sean inferiores al 50% del depósito original.
Se trata de un mecanismo de protección que se encarga de proteger a los traders menos experimentados.
5- Informar sobre el riesgo de invertir
La ESMA ha estandarizado la forma en la que todos los brokers deben informar a sus clientes del hecho de que los CFDs son instrumentos complejos y difíciles de comprender.
Es una forma de ofrecer más transparencia a cualquier mercado y de advertir al cliente de los riesgos de invertir.
6- Limitación de Publicidad
A diferencia de lo que ocurre con los Brokers No ESMA, los brokers regulados por la ESMA tienen limitada la capacidad de ofrecer bonos de bienvenida, regalos monetarios, cashbacks y premios en metálico.
7- Clasificación de los Inversores
La ESMA clasifica a los inversores en 2 categorías: clientes minoristas y clientes profesionales.
Según tu categoría, vas a poder operar con distintos niveles de apalancamiento y distintas condiciones de trading.
Puedes consultar toda la información relativa a la normativa ESMA accediendo a su página web oficial: https://www.esma.europa.eu/
¿Qué diferencia a un inversor profesional de un inversor minorista?
Con el fin de establecer las medidas de protección adecuadas al nivel de conocimiento de los inversores, la ESMA clasifica a sus clientes como “profesionales” o “minoristas”.
La gran mayoría de inversores se encuentran clasificados dentro de la categoría de inversores particulares o minoristas. Son todos aquellos que tienen un menor conocimiento y experiencia de los mercados financieros, por lo que recibirán más protección a la hora de operar.
Por otro lado, los clientes profesionales reciben mucha menos protección, ya que son capaces de comprender mejor la naturaleza y los riesgos de los mercados y sus productos de inversión.
De acuerdo con la ESMA, un cliente profesional es aquel que cumple con las siguientes características:
- 1- Inversor con más de 1 año de experiencia en el sector financieros.
- 2- Cliente que cuenta con un capital mínimo de 500.000€.
- 3- Cliente con un historial de al menos 10 transacciones en los últimos 4 meses por un valor mínimo de 50.000€.
Ventajas y Desventajas de la ESMA
Pros de la ESMA
- Afecta únicamente a los inversores de CFDs y Opciones Binarias: todos aquellos inversores que hasta ahora invertían en acciones de Bolsa, Fondos de Inversión o ETFs quedan al margen.
- Protección de tu capital: gracias a la protección contra saldos negativos, jamás deberás dinero al bróker. En el peor de los casos, lo máximo que perderás será el depósito inicial.
- Publicidad Limitada: Olvídate de las intrusivas campañas de promoción de bonos, premios y regalos en metálico de muchos brokers.
Contras de la ESMA
- Apalancamiento mucho más limitado: Muchos inversores no están de acuerdo con esta medida y consideran que estas medidas son excesivamente restrictivas. Esto hace que muchos traders e inversores se registren con brokers que no están regulados en la Unión Europea para poder saltarse estas restricciones y operar con mayores niveles de apalancamiento.
Organismos reguladores en Europa
Europa cuenta actualmente con 27 organismos regulatorios, uno por cada país, siendo la CNMV (España), el BaFin (Alemania), la CySEC (Chipre) o la CONSOB (Italia) algunos de las más populares.
Todos estos organismos reguladores cuentan con normas y directivas específicas pero todas ellas están vigiladas y sometidas por 2 organismos:
- La ESMA (European Securities and Markets Authority): Es la autoridad europea que se encarga de regular a las instituciones financieras y proteger el inversor,
- El MiFID (Markets in Financial Instruments Directive): Se encarga de estandarizar al máximo las diferencias existentes entre distintas regulaciones.
En resumidas cuentas, el trabajo de la ESMA y el MiFID es el de armonizar las diferentes regulaciones europeas en todos los niveles y proteger a los inversores menos experimentados.
¿Qué bróker con regulación ESMA elegir?
En resumidas cuentas, estos serían los 3 mejores brokers regulados por la ESMA este 2021.
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Última actualización: Diciembre 2021
