Cómo Invertir en CFDs con un Bróker

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¿Qué es un CFD?

Un CFD (Contrato por Diferencia) es un tipo de producto financiero “derivado” cuyo precio se basa en el de un activo subyacente como puede ser una acción, un índice, una materia prima …

Es importante entender que cuando se compra o vende un CFD, el inversor o trader nunca adquiere el activo en sí mismo.

Lo que el inversor está haciendo es asumir una posición sobre la dirección futura en la que se moverá el precio de un activo determinado.

¿Cómo funcionan los CFDs?

El trading con CFDs consiste en comprar o vender un contrato por diferencia de un activo determinado.

La ganancia o la pérdida de nuestra inversión viene dada por la diferencia entre el precio de entrada en la posición y el precio de cierre de la posición.

De esta forma, si piensas que el precio de un activo subyacente va a subir, entonces deberás abrir una posición “larga” y comprar CFDs de este activo.

Tu beneficio será igual a la apreciación del activo desde que compraste el CFD hasta que cerraste la posición y lo vendiste.

Por otro lado, si piensas que el precio de un activo determinado va a bajar de precio, entonces deberás abrir una posición “corta” y vender CFDs del activo.

Tú como inversor, vas a obtener un beneficio proporcional a la bajada del precio del activo.

En el caso de que el precio de un activo se mueva en dirección contraria a la posición que has tomado, evidentemente la pérdida será proporcional a la variación del precio.

¿Por qué operar con CFDs?

Los CFDs son el instrumento de trading más empleado en el trading online. Estas son sus principales ventajas que explican su enorme popularidad:

Abrir una cuenta en un bróker de CFDs

Para poder operar con CFDs de forma segura, rápida y sencilla te recomendamos abrir una cuenta con alguno de los principales brokers de CFDs del mercado.

Gracias a la operativa con CFDs, podrás invertir en Forex, Acciones, Materias Primas, Índices, Criptomonedas y muchos activos más.

Abrir una cuenta en cualquier bróker es un proceso bastante rápido y sencillo, que en la mayoría de los casos no te llevará más de unos pocos minutos.

Si jamás has abierto una cuenta en ningún bróker y buscas uno que sea sencillo de utilizar y seguro, te recomendamos que pruebes de abrir una cuenta en plataformas como eToro, Plus500, XTB o XM.

¿Cómo operar con CFDs paso a paso?

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Estos son los pasos recomendados que deberías seguir:

Regulación ESMA para el trading de CFDs

La regulación ESMA para el trading de CFDs entró en vigor en el verano de 2018, y su propósito principal fue el de la protección al inversor minorista.

La ESMA clasifica los clientes en minoristas y profesionales:

  Clientes Minoristas Clientes Profesionales
Calificación Los clientes minoristas son aquellos que no tienen formación específica ni experiencia operando con CFDs.Los clientes profesionales tienen formación reglada y experiencia para invertir en CFDs. Para poder ser considerado como un cliente profesional, hace falta cumplir una serie de requisitos bastante estrictos.
Protección Balance Negativo Protección total de balance negativo.Protección de balance negativo de hasta máximo 50.000€.
Nivel de Apalancamiento Apalancamiento máximo de hasta 1:30 para divisas, hasta 1:20 para índices, hasta 1:10 para materias primas (oro excluido) y hasta 1:5 para acciones. El nivel de apalancamiento máximo para los clientes profesionales es de 1:500.

10 Consejos para invertir con CFDs

La idea detrás del trading de CFDs en el fondo es simple: la ganancia o la pérdida se calcula como la diferencia entre el precio de entrada en una posición y el precio del cierre de esa posición.

A pesar de que el concepto sea fácil de entender, operar con CFDs de forma exitosa requiere de una buena estrategia de trading y bastante experiencia.

¡Veamos cuáles son los 10 conceptos básicos a tener en cuenta!

Fiscalidad de los CFDs

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En España, la fiscalidad de los CFDs es parecida a la de las acciones y se consideran como ganancias y pérdidas patrimoniales.

Las ganancias y las perdidas derivadas de la operativa con CFDs se integran en los rendimientos obtenidos por las llamadas rentas del ahorro.

Si por ejemplo has perdido 100 euros invirtiendo en CFDs, los vas a poder compensar con el resto de ganancias y pérdidas patrimoniales que hayas podido tener.

Recuerda que al menos hasta el año 2020, tienes hasta cuatro años para compensar pérdidas.

Esto significa que puedes arrastrar las pérdidas durante 4 años para restarlas a los futuros beneficios que pudieras tener con cualquier activo o inversión.

Ten en cuenta que si no eres español/a y vives en otro país de Latinoamérica o del mundo, la fiscalidad estará sujeta a la fiscalidad del país desde donde hayas abierto tu cuenta de trading.

¿Cuántos impuestos pagas por los beneficios de CFDs?

Los CFD forman parte de las rentas del ahorro y tienen la consideración de ganancia o pérdida patrimonial.

Una vez hayas compensado las pérdidas y ganancias del año, el beneficio resultante tendrá que tributar en función de los siguientes tramos para la renta del año 2020:

Ganancia Tipo Impositivo
Hasta 6.000 €19%
Entre 6.000 € y 50.000 €21%
Más de 50.000 €23%

Reseñas de los brókers de CFDs más populares

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eToro

eToro es la plataforma de trading social por excelencia para invertir y hacer trading con CFDs: destaca por ofrecer CFDs de Bitcoin.

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Plus500

Plus500 te permite invertir en más de 2500 activos de forma fácil y sin comisiones (solo pagas el spread). 

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XTB

XTB es uno de los brokers líderes en Europa para negociar con CFDs de todo tipo con sus potentes plataformas MT4 y xStation.